يعدّ التحقيق في القضايا الاقتصادية والفساد المالي من الموضوعات الصعبة المعالجة بالنسبة للصحفيين/ات، لأنها تتطلب مهارات وتحتاج إلى وقت وفهم للأوراق والتقارير والإحصائيات المالية سواءً للأشخاص أو الشركات أو الحكومات.
على سبيل المثال، من السهل أن يحصل الصحفي على تقرير مالي لشركة أو مؤسسة لكن هل يكون من السهل قراءته؟ أعتقد لا، لأنّ الصحفي هنا بحاجة إلى التدريب واكتساب المهارة التي تؤهله لاكتشاف ما يحويه التقرير من حركات مالية ولتحديد المشكلة.
الهدف الرئيسي من التحقيق المالي هو تحديد وتوثيق حركة الأموال أثناء النشاط الإجرامي، وللقيام بذلك، يحتاج المحققون إلى جمع ومعالجة وتحليل المعلومات حول الشؤون المالية للشخص، مثل الحسابات المصرفية أو معاملات البيتكوين أو ملكية العقار. ويمكن أن تشمل النتيجة الأدلة المستندية (مثل كشف حساب مصرفي أو سند الملكية) وتقارير تحليلية للخبراء (مثل تصوّر المعاملات المالية).
في هذا المقال، تقدّم شبكة الصحفيين دليلاً مُبسطاً للصحفيين/ات في الشرق الأوسط، يساعدهم في إنتاج تحقيقات مالية واقتصادية بجودة عالية، كما يقدّم مجموعة أدوات وقواعد بيانات تُمكّنهم من الحصول على المعلومات، ومجموعة أفكار يمكنهم استخدامها لبدء العمل على تحقيقات جيدة.
- متطلبات التحقيق في القضايا الاقتصادية
يحتاج الصحفيون المحققون في القضايا الاقتصادية إلى مهارات وخبرات عالية التخصص في فهم التدفقات المالية، هياكل الشركات، النظم المصرفية، وخطط غسل الأموال، فضلًا عن استخدام البرمجيات التحليلية. وقد تكون لديهم خلفية في المحاسبة أو المراجعة المالية أو غيرها من المجالات التقنية، مع تدريب إضافي على القانون الجنائي والعمليات الجنائية. وبالإضافة إلى القدرات التقنية، يحتاج المحققون الماليون إلى اهتمام كبير بالتفاصيل والدافع الذاتي ومهارات الاتصال.
- من أين تأتي بفكرة تحقيق اقتصادي؟
- الموازنات العامة للدول.
- الشركات والهيئات والمؤسسات والوزارات.
- المناقصات والتعاقدات والعطاءات الحكومية.
- المنح والمعونات وأموال الجمعيات وغيرها.
- الدعم الحكومي والمساعدات الدولية.
- المشروعات العامة الخاصة، لا سيما تلك المتوقفة أو التي مرّ سنوات على بدء العمل فيها.
- الضرائب العامة.
- رواتب الموظفين وخاصةً ذوي السلطة وأصحاب الحصانة.
- قضايا التهرب الضريبي وإقرارات الذمة المالية.
- القوانين الاقتصادية والآراء القانونية التي تنتقدها.
- الجمارك ووسائل النقل.
- الصحف والمجلات.
- في الشارع والمناطق المحيطة.
يمكن أن تجد الأفكار للتحقيق في القضايا الاقتصادية في كل شيء حولك، أنا مثلاً أسكن في منطقة ما في صعيد مصر، وفي بلدتي سمعتُ الناس يتحدثون كثيراً عن مشكلات مالية في البنك الزراعي المصري، أثار الموضوع انتباهي، وبدأت البحث، وتوصلت إلى أن البنك يمارس عمليات تلاعب وتزوير في قروض العملاء، وصرف قروض بضمانات مزورة، وأنتجت فيها تحقيقاً وثّق تعرّض فلاحين مصريين لعمليات احتيال قام بها موظفون في البنك الزراعي في اسيوط، ما أدى إلى تكبيدهم خسائر فادحة وخضع البعض منهم لمحاكمات لإعادة أموال القروض التي لم يأخذوها. يمكنكم الإطلاع على التحقيق من هنا.
- كيف يمكن للمحققين للصحفيين تحليل مصدر الأموال وتطبيقها لإثراء التحقيقات المتعلقة بالفساد وغسل الأموال؟
في هذه الأيام، تجعل تقنيات مثل التحويلات الرقمية وأموال الهاتف المحمول والعملات المشفرة من السهل جدًا إخفاء الأموال التي تمّ الحصول عليها بشكل غير قانوني. الأموال المسروقة تختفي عبر الحدود والحسابات السرية بنقرة واحدة. كما يوظف العديد من المسؤولين الفاسدين الذين يسعون إلى غسل الأموال مثل مقدمي خدمات الشركات والمحاسبين وغيرهم.
في هذا الدليل يمكنكم التعرف على تقنيات تحليل الأموال.
- كيف يُمكن للصحفي أن يحصل على تفاصيل الأحداث بسهولة؟
يمكن أن يتابع الصحفي النشرات الاقتصادية مثل:
- نشرة EconomyPlus البريدية التي تتيح الاطلاع مجاناً على أهم الأخبار والتقارير والتحليلات الاقتصادية والسياسية في مصر والمنطقة والعالم.
- نشرة اقتصاد مصر.
- نشرات صندوق النقد العربي.
- نشرات وتقارير البنك المركزي المصري
- نشرة اقتصاد فرانس 24.
- كيف تساعد المصادر المفتوحة في إنتاج التحقيقات الاقتصادية؟
- تُمكنك هذه الأداة من البحث في الويب المفتوح وقواعد بيانات الويب العميقة.
- تُمكنك هذه الأداة من تحليل سجلات النطاقات للعثور على معلومات حول مواقع الويب.
- تُمكنك هذه الأداة من استخدام السجلات المخزنة موقتًا والمؤرشفة لاسترداد الإصدارات السابقة من مواقع الويب.
- تُمكنك هذه الأداة من البحث عن القضايا بأنواعها ومن بينها القضايا الاقتصادية.
- تُمكنك هذه الأداة من جمع المعلومات من مواقع التواصل الاجتماعي.
- تُمكنك هذه الأداة من البحث في المجتمعات عبر الإنترنت، والتحقيق في صفحات الويب المظلمة والبيتكوين.
- قواعد البيانات التي يمكن الاستعانة بها
- قاعدة بيانات البنك الدولي من أهم مصادر توزيع قاعدة بيانات اقتصادية عالمية. وتضمّ البيانات والبحوث والمطبوعات.
- قاعدة بيانات منظمة التجارة العالمية، تحتوي على إحصاءات مالية وتجارية، تقارير مصورة، خرائط مالية، الاتفاقيات الدولية الخاصة بتحرير السلع والتجارة الدولية.
- قاعدة بيانات المؤسسة الدولية للتمويل، تحتوي على بيانات إقتصادية ومالية هامة من كل دول العالم.
- قاعدة البيانات المالية، باللغة العربية وتضمّ مجموعة كبيرة من البيانات والأوراق والتقارير المالية للشركات والمؤسسات والحكومات.
- قاعدة بيانات المجلس الاقتصادي الاجتماعي التابع للأمم المتحدة، تجدون فيها تقارير التحديات الاقتصادية والاجتماعية والبيئية التي يواجهها العالم.
- قاعدة بيانات الوثائق، يمكن من خلالها العثور على الوثائق الرسمية الصادرة عن الحكومات والشركات والمؤسسات الاقتصادية.
- يحتوي هذا الموقع على المطبوعات التجارية والتصفح الرائع في مجال الأعمال والتجارة.
- محرك بحث المعهد الدولي لعلم الاقتصاد والأعمال.
- محرك بحث عن آلاف المقالات، الدوريات، الكتب، الأطروحات والصحف التاريخية الاقتصادية.
- هذا الموقع يمكنك من الحصول على المزيد من البحوث الاقتصادية.
- يحتوي هذا الموقع على الأبحاث والمقالات والكتب الاقتصادية المختلفة.
- محرك مثالي في البحث عن معلومات الشركات والسجلات المالية.
- يتميز هذا المحرك بالبحث عن المقالات، الدوريات، الوظائف والمؤتمرات.
- يمكنك محرك البحث هذا من مراقبة سوق الأوراق المالية.
- محرك بحث مفيد جداً للمستثمرين للبحث عن الوثائق الإلكترونية.
- كيف تؤثر التحقيقات الاقتصادية؟
- المساعدة في "الملاحقة القضائية للجريمة" من خلال تقديم أدلة (مالية) للمساعدة في إدانة المشتبه به.
- تساعد التحقيقات المالية في تحديد مكان الأموال وغيرها من الأصول التي تمّ الحصول عليها بصورة غير قانونية من أجل مصادرتها.
- تساهم في تحسين الوضع الاقتصادي للشعوب.
- تساعد في تغيير السياسات المالية والقوانين وتحدّ من الاحتكار والاختلاس.
الصورة الرئيسية حاصلة على رخصة الاستخدام على بيكسيلز بواسطة آنا تيس
Другие статьи
